Propisi protiv pranja novca – da li pokrivene?

Provjera identiteta kamen temeljac pokušavaju spriječiti pranje novca i kriminalne aktivnosti u Velikoj Britaniji

Samo zato što osoba koja kaže da su Fred Bloggs, ne znači da su.

Većina kupaca, koji se bave vjerojatno će biti legitimni korisnicima odmah nakon uporabe usluga za legitimno sredstvo, ali svaki sada i onda će netko imati skriveni motiv i tako u pojedinim industrijskim granama, svatko treba biti provjeren kako bi potvrdili da su oni koji kažu da su .

Financijske institucije, tvrtke formiranje agenata, sjedište i adresu za prosljeđivanje usluge, agenti za nekretnine, odvjetnicima, bankama itd. svi trebamo potvrditi identitet za borbu protiv pranja novca propisima.

Uobičajeni način da to učinite je da se vidjeti putovnicu ili vozačku dozvolu i komunalnih računa dokazati adresu. Novi propisi navode da bi također trebali provjeriti kako bi bili sigurni da osoba nije na “smrt”, registar i da su nije “politički izložene osobe” ili se na popis sankcija, ili čak i provjere da li je usluga e-pošte preusmjeravanje na adresi pod uvjetom. Te provjere može se obaviti pomoću računalnog sustava i tako u skladu s propisima vam je potrebno da ti provjere. Često, postoje dobri razlozi za stvari kao što su Royal mailova mail prosljeđivanje usluga u uporabi, ako se samo preselili adresu na primjer – ali ako su se preselili luka adresu, to bi mogao biti pokazatelj krivo radi a ti si savjetovao o tome u unaprijed. Propisi također navode da bi trebao imati strateški dokument za sve osoblje znati o svom provjerava pranja novca. Možete se dogovoriti da biste dobili ovaj strateški dokument putem odvjetnika ili odvjetničkog tima. Oni su vjerojatno da će zadužen za 3 ili 4 sata vremena da biste dobili informacije potrebne za proizvodnju i dokument. To bi moglo biti više od £ 800, ako se naplaćuje 200 £ po satu. Mi smo teamed up s vodećim protiv pranja novca tvrtka za pružanje protiv novca dokument novca politike, usmjerene na regulatorno tijelo (tj. FSA, HMRC itd.) za dio troškova

Pranje novca propisi su tu kako bi se zaštitili svi od kriminala. Ako svoje teže za nekoga da otvorite bankovni račun onda je teže za njih to učiniti kriminalne aktivnosti. Ako se ne mogu kupiti ili iznajmiti kuću bez odjavljena, svoje teže za njih oprati novac. Morate držati se na desnoj strani propisa provjerom dostupan online baze podataka prije nego što se bave s novim kupcima.